中国移动通信联合会可信资产与数链金融专委会等五单位联合发布关于虚拟资产领域诈骗风险的提示
近期，随着香港稳定币条例的发布，RWA(现实世界资产)和稳定币成为市场热点，但也滋生了诸多借其名义的违法活动。为此，中国移动通信联合会可信资产与数链金融专委会、中国通信工业协会区块链专委会、中国移动通信联合会人工智能与元宇宙产业委、香港 RWA 全球产业联盟及北京市中洲律师事务所，共同发布本风险提示，旨在从多维度警示风险，维护行业秩序与公众利益，并将通过全网渠道扩散，以广而告之。
风险提示
冒用机构负责人或政府官员名义诈骗风险
在虚拟资产领域热度攀升的当下，不法分子的诈骗手段层出不穷，其中冒用机构负责人名义进行诈骗的情况屡见不鲜，例如已出现不法分子冒认某联盟秘书长身份进行宣传活动的情况。他们通过伪造身份信息、虚构与机构的关联，在网络、线下活动等场景中，打着知名机构负责人或政府官员的旗号，以开展虚拟资产投资项目、推荐高收益理财产品、提供内部消息等为由，诱骗投资者入局。这些诈骗分子利用公众对机构及负责人的信任，精心设计话术与陷阱，一旦投资者轻信并投入资金，往往血本无归。并且，此类诈骗行为不仅使投资者遭受经济损失，还严重损害了机构及相关单位的声誉，扰乱了虚拟资产领域的正常秩序。
政策法规风险
我国对虚拟货币相关业务活动一直秉持严格监管态度。虚拟货币不具备与法定货币等同的法律地位，其相关业务活动属于非法金融活动。多部门联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等文件明确指出，境外及我国内地虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务同样违法，投资者参与虚拟货币交易不受法律保护。任何企图规避政策监管，以创新为名开展的虚拟资产相关非法业务，都将面临法律的严惩。
投资交易风险
市场操纵风险：虚拟资产市场相对新兴，监管体系尚不完善，市场规模有限且交易机制不够成熟，极易成为不法分子操纵的对象。部分机构或个人通过资金优势，在短期内集中买卖虚拟资产，制造价格大幅波动，诱导普通投资者跟风交易，待价格达到预期后，迅速抛售获利，致使投资者遭受重大损失。
项目欺诈风险：一些项目方在推出虚拟资产项目时，夸大项目前景，虚构技术实力和应用场景。其所宣称的资产支持、盈利模式往往缺乏实际依据，甚至根本不存在。部分项目在募集资金后，并未将资金用于项目建设，而是直接卷款跑路，导致投资者投入的资金付诸东流。
技术安全风险：虚拟资产依托区块链等技术运行，然而技术并非绝对安全。智能合约漏洞、黑客攻击等安全问题时有发生。一旦遭遇此类风险，投资者的资产可能瞬间被盗取或遭受损失。
个人信息安全风险
在参与虚拟资产交易过程中，投资者往往需要向平台提供大量个人信息，包括身份证号、银行卡号、联系方式等。一些非法平台或不法分子，在获取这些信息后，可能会将其泄露给第三方，用于电信诈骗、网络赌博等违法活动。还有些平台本身就存在安全隐患，易遭受黑客攻击，导致用户信息泄露，使投资者面临更多潜在风险。
防范建议
核实信息真实性
面对各类虚拟资产相关的投资邀约、项目推介，务必通过官方渠道核实信息真实性。例如，从机构官方网站、官方社交媒体账号等查询是否有相关活动或合作信息，联系机构官方公布的联系方式，确认相关人员身份及活动的真实性，尤其是涉及机构负责人参与的事务，更要谨慎核实，切勿轻信来自不明渠道的信息，坚决拒绝来自不明渠道的信息和邀约。
增强政策法规意识
深入学习了解国家关于虚拟资产领域的政策法规，明确合法与非法的界限，自觉远离各类非法虚拟资产交易活动。不参与任何未经批准的虚拟货币发行融资、交易炒作等业务，避免因触犯法律而承担相应的法律责任。
理性对待投资
树立正确的投资理念，摒弃 “一夜暴富” 的投机心理，深刻认识到虚拟资产投资的高风险性。在进行投资前，对项目进行全面、深入的调查了解，包括项目背景、团队资质、技术实力、商业模式、合规情况等。不盲目相信高收益承诺，对那些宣称 “稳赚不赔”“高额固定收益” 的项目保持高度警惕。
加强个人信息保护
在参与虚拟资产相关活动时，谨慎提供个人敏感信息，不随意向不明来源的平台或个人泄露身份证号、银行卡号、密码等重要信息。选择信誉良好、安全保障措施完善的平台进行操作，定期更换账户密码，加强设备的安全防护，防止个人信息被窃取。
寻求专业法律支持
在涉及虚拟资产相关的交易、合作等事务中，如遇法律问题或不确定的合规事项，及时寻求专业律师事务所的法律支持。专业律师能够提供准确的法律意见，帮助识别和防范法律风险，维护自身合法权益。
关注官方信息发布
密切关注政府部门、监管机构以及中国移动通信联合会可信资产与数链金融专委会、中国通信工业协会区块链专委会、中国移动通信联合会人工智能与元宇宙产业委、香港 RWA 全球产业联盟等联合发布机构的官方网站、公众号等渠道发布的风险提示和政策信息，及时了解虚拟资产领域的最新动态和风险预警，以便采取有效的防范措施。
各联合发布机构将持续关注虚拟资产领域的风险动态，加强合作与信息共享，积极配合监管部门打击各类违法犯罪活动。如发现虚拟资产诈骗行为，请及时向有关部门举报，共同维护行业的健康发展和社会的和谐稳定。
中国移动通信联合会可信资产与数链金融专委会
中国通信工业协会区块链专委会
中国移动通信联合会人工智能与元宇宙产业委
香港 RWA 全球产业联盟
北京市中洲律师事务所
2025年8月15日
