中央银行的主要职能是什么(央行是通过什么来履行职责的) 央行全称是央行(CentralBank)。央行的第一个职责是保持宏观经济稳定,即追求经济稳定增长,防止大起大落(如衰退等),保持稳定的通货膨胀,调整国际收支平衡。另一个责任是金融稳定“最后贷款人”尽量保证金融体系的正常运行,特别是避免金融恐慌,防止金融危机。
央行执行这两项职责的工具有哪些?
简单地说,主要有三套基本工具。
(1)稳定经济的工具主要是货币政策。
中国央行(中国人民银行)主要使用三种货币政策工具,即开放市场运作、再贷款和再贴现、存款准备金。当然,除了一般的货币政策工具外,央行还有选择性的货币政策工具和补充性的货币政策工具。
例如,在正常情况下,央行可以通过在公共市场上买卖证券来降低或提高短期利率。当经济增长过缓或通胀水平过低时,央行可以通过降息来刺激经济发展。央行的低利率将转移到其他利率,以刺激房地产购买、建筑和企业投资。同样,如果经济增长过热或通胀问题严重,央行通常的反应是提高利率。提高隔夜贷款利率,即提高银行向央行借款的成本,这在美国被称为联邦基金利率。央行提高利率将系统地促进其他利率的上升,从而通过提高汽车贷款、抵押贷款等类型贷款的成本,或提高生产因素的投资成本,降低经济过热的压力,从而抑制经济的快速增长。
(2)处理金融恐慌或金融危机的主要工具是流通供应。
出于金融稳定的考虑,央行将向金融机构提供短期贷款。央行通过接受金融机构的非流动性资产作为抵押贷款提供短期贷款。特别是在金融恐慌或困难时期,向金融机构提供短期信贷可以平静市场情绪,保持这些金融机构的稳定,减少甚至结束金融危机。央行的上述行为被称为“最后贷款人”。如果金融市场崩溃,金融机构没有其他资金来源,中央银行将随时准备成为最终贷款人,通过提供流通来帮助稳定金融体系。
(3)大多数央行也有第三个工具,即金融监管。
通过评估银行资产配置的风险,确保银行经营规范,保持金融体系的健康。监管的主要目标包括银行业、证券业、保险业等。如果一个金融体系能够保持健康发展,并将其风险控制在合理的范围内,它将从源头上降低金融风险。但这个工具并不是央行独有的。例如,在美国,许多机构与美联储一起控制金融机构,包括联邦存款保险公司、货币监管机构等。
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